combidesig最終更新日 2024年3月22日
相続では様々な手続きが必要ですし、その手続きを行うための知識も無ければなりません。
ですから、素人が実際にその場になると何から手を付けたら良いのかが分からずに、時間だけが過ぎてしまいます。
処理が必要になったらできるだけ迅速に行わなければなりませんので自力で済ませるのが難しいと判断した時には代行してくれるサービスを活用するのがお勧めです。
目次
遺産相続に関する手続きは数十種類もある
現在では様々なサービスが提供されており、各社で特徴も異なりますので、しっかりと比較した上で依頼しましょう。
あまり知られていませんが、遺産相続に関する手続きは数十種類もあり、知識を持たない人が全ての処理を漏れなく行うのは困難です。
また、必要なものが分かっても正確に進めることが難しいので、専門家に任せるのが安心です。
ほとんどの業者ではあらゆる相続手続きをサポートしてくれますので、それぞれの置かれた状況によって受けてもらえないという心配はありません。
その道の専門家が情報を聞き取り、税申告をするケースでは税理士を手配してくれることもあります。
具体的な手続きの種類
主な種類について確認すると、保険会社には保険金の請求を行います。
保険金に関しては日頃から意識している人も多いので漏れなくできるかもしれませんし、いざという時には保険会社の人とやり取りをすることで対抗可能です。
他にも銀行や郵便局の預貯金の名義変更を行うことになり、個人が所持していた預金を全て洗い出すだけでも時間がかかるかもしれません。
証券会社に関しては、有価証券の名義変更が必須です。
このように名義変更に関しても個人のままにしておくことはできませんので、必要に応じて手続きをすることが大切です。
細かなことではありますが、戸籍謄本を取得したり、年金手続きをするのも忘れてはいけません。
不動産を持っていた場合には、法務局に出向いて名義変更を済ませます。
諸々の処理が終わったら税申告のための手続きも行って、大体の処理は終了となります。
日本クレアス税理士法人などの専門サービスを利用するメリット
これらを一つの機関で行えれば良いのですが、それぞれ別の機関に申告しなければならず、時間も手間もかかるのがネックです。
働いている人は申告するための時間を作るだけでも大変ですので、全てを自力で行うのは現実的でないケースも少なくありません。
日本クレアス税理士法人などの専門サービスを活用すると、その業者が全ての手続きの窓口となって代行しますので、色々と調べたり出向いたりといった煩わしさがなくて便利です。
しかも、第三者ですので中立な立場でサポートをしてくれるのがメリットです。
関係する人数が多かったり遠方に住んでいる人がいる時にはやり取りが煩雑になってスムーズにいかないことがありますが、業者に任せれば必要な書類のやり取りの代行も行われます。
依頼する際に気になるのが料金であり、現在では多くの業者が参入していますので比較しながら選ぶことが大切です。
パッケージプランと個別プランとを用意
一般的に代行サービスを提供している会社では、パッケージプランと個別プランとを用意していて、パッケージプランでは一定範囲内の手続きを言って料金で引き受けます。
この料金は遺産総額によって段階的に決められていることが多く、受け継ぐものが多ければ負担も大きくなる仕組みです。
宣伝広告を見ると全てをサポートしてくれると書かれている場合でも、実際には内容によって別途費用がかかるものもあるので、その点にも注意しなければなりません。
具体的にパッケージプランには何が含まれているのかを知りたい時には、依頼を検討している業者に確認するのが一番です。
含まれる手続きは各社でかなり違いがあり、単純に比較するのは困難です。
個別プランにすると手続きごとに料金が決められていて、依頼する処理が少ないケースでは安く済ませられます。
依頼先を絞り込む時に気を付けて見ておきたいポイント
遺産額が大きい場合には、個別プランを利用した方が安くなる可能性大です。
依頼先を絞り込む時に気を付けて見ておきたいポイントとして、運営主体や代表者がどのような資格を所持しているかをチェックします。
所持する資格によってできる手続きが異なりますので、調べずに依頼すると想定していたものを網羅できない可能性があります。
簡単な選び方として、不動産がない時には司法書士に依頼するのが良いとされており、不動産がない場合には行政書士にするのが良いようです。
代行サービスを提供する事業者では、トータルサポートをすることが増えています。
トータルサポートを謳っているケースでは、評判や口コミをチェックしたり、見積もりに含まれる手続きが明確になっているかを確認したり、ホームページの記載に虚偽がないかを注意深く調べることが大切です。
まとめ
最終的には実際に面談をしてみて、その時の印象で決めることになります。
遺産相続は頻繁に発生するものではありませんので慣れることがありませんし、全ての手続きを滞りなく進めるためにはある程度の専門的な知識も必要となりますので、少しでも不安がある人は専門のサービスを活用するのが安心です。
